ЦЕНТР БУХГАЛТЕРСКОГО И ЮРИДИЧЕСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ГОРОДСКОГО ОКРУГА ХИМКИ
г. Химки, ул. Панфилова, д.1
г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17Б
Заказать звонок
Регистрационные услугиРегистрационные услуги

Банки расширяют список «подозрительных» клиентов

Более 0,2 млн. пользователей банковских услуг включены в перечень «сомнительных» ИП, юрлиц и физлиц. Единый список формируют в Росфинмониторинге на основе данных о финансовых операциях клиентов, проверяя их по признакам, указывающим на возможное отмывание денег.

В ведомстве пока отказались предоставить полное перечисление причин, по которым юрлица и граждане попадают в «черный» перечень неблагонадежных.

Ранее клиенты, получившие отказ в обслуживании в одной банковской организации, могли обратиться за помощью в другой банк. В связи с созданием единой информационной системы такая возможность для некоторых клиентов будет исключена.

В соответствии с законами №134-ФЗ и №115-ФЗ обязанность по выявлению подозрительных операций и отказа в обслуживании «обнальным» конторам лежит на коммерческих банках, лизинговых компаниях, кредитных фирмах, МФО, страховых медкомпаниях. Каждая организация проверяет клиентов по определенным критериям с целью финансового мониторинга.

Частные банки вправе запросить у юрлиц и граждан любые сведения финансового характера (признак мониторинга 1106). Отказ от предоставления аналитических справок, отчетностей, уточняющих бумаг приводит к блокированию счетов клиента и внесению его в список «подозрительных». Как отмечают аналитики, такой подход резко расширит базу «сомнительных» пользователей.

Специальное предложение Для постоянных клиентов Центра предусмотрены скидки на дополнительные услуги: получение выписок из госреестра, справок и т.п.