Банки расширяют список «подозрительных» клиентов

Более 0,2 млн. пользователей банковских услуг включены в перечень «сомнительных» ИП, юрлиц и физлиц. Единый список формируют в Росфинмониторинге на основе данных о финансовых операциях клиентов, проверяя их по признакам, указывающим на возможное отмывание денег.

В ведомстве пока отказались предоставить полное перечисление причин, по которым юрлица и граждане попадают в «черный» перечень неблагонадежных.

Ранее клиенты, получившие отказ в обслуживании в одной банковской организации, могли обратиться за помощью в другой банк. В связи с созданием единой информационной системы такая возможность для некоторых клиентов будет исключена.

В соответствии с законами №134-ФЗ и №115-ФЗ обязанность по выявлению подозрительных операций и отказа в обслуживании «обнальным» конторам лежит на коммерческих банках, лизинговых компаниях, кредитных фирмах, МФО, страховых медкомпаниях. Каждая организация проверяет клиентов по определенным критериям с целью финансового мониторинга.

Частные банки вправе запросить у юрлиц и граждан любые сведения финансового характера (признак мониторинга 1106). Отказ от предоставления аналитических справок, отчетностей, уточняющих бумаг приводит к блокированию счетов клиента и внесению его в список «подозрительных». Как отмечают аналитики, такой подход резко расширит базу «сомнительных» пользователей.